El modelo de seis dimensiones
La mayoría de los rastreadores de carteras muestran una lista plana de tokens y saldos. CleanSky es diferente. Cada activo en su cartera se clasifica en seis dimensiones independientes, cada una respondiendo a una pregunta diferente sobre su dinero:
- Intenciones — ¿Para qué es este dinero?
- Categorías económicas — ¿Qué tipo de activo es?
- Exposición subyacente — ¿A qué está realmente expuesto?
- Perfiles de riesgo — ¿Cuál es el riesgo base?
- Dimensiones de riesgo — ¿Qué tan riesgoso es y de qué manera?
- Vectores de riesgo — ¿Qué riesgos de infraestructura le afectan?
Estas dimensiones son ortogonales: pueden combinarse de cualquier forma. Vea su cartera por intención, por categoría, por red, por subyacente, por riesgo, o cualquier combinación. Ninguna vista única es "la correcta".
Intenciones (Buckets)
Las Intenciones son la forma en que organiza su capital según su propósito. Piense en ellas como sobres virtuales o "buckets": cada uno define qué espera que haga ese dinero y qué nivel de riesgo es aceptable.
Operaciones Diarias
Dinero para uso inmediato: gas fees, transacciones diarias. Baja volatilidad, alta liquidez requerida.
Ahorros
Preservación de capital a largo plazo. Tolerancia al riesgo mínima. Stablecoins, posiciones de préstamo, staking conservador.
Crecimiento
Apreciación del capital con riesgo controlado. Tolerancia media, se acepta mayor volatilidad. Tokens blue-chip, posiciones LP diversificadas.
Experimental
Alto riesgo, alto retorno potencial. Pequeñas asignaciones a nuevos protocolos, memecoins, estrategias agresivas de farming.
Cada intención define límites de concentración: exposición máxima por token, red, wallet y dirección. Cuando un activo excede la tolerancia de su intención, CleanSky le alerta. Los activos nuevos no asignados van a una intención Neutral por defecto.
Categorías económicas
No todo lo cripto es el mismo tipo de activo. CleanSky clasifica cada token en su categoría económica, de la misma manera que las finanzas tradicionales distinguen entre efectivo, bonos, acciones y materias primas:
Fiat / Stables
USDC, USDT, DAI — tokens vinculados a monedas fiduciarias. Su "efectivo" en cripto.
Cripto Nativo
ETH, BTC, SOL — activos nativos de blockchain. Las "acciones" de cripto.
Commodities
PAXG (oro), XAG (plata) — materias primas físicas tokenizadas.
Bonos / Renta Fija
OUSG, USTB — bonos gubernamentales y letras del tesoro tokenizados.
Posiciones DeFi
Tokens LP, participaciones en vaults, recibos de staking — posiciones en protocolos DeFi.
Activos del Mundo Real (RWA)
Bienes raíces tokenizados, crédito y otros activos tradicionales traídos on-chain.
Exposición subyacente
He aquí una pregunta que la mayoría de los rastreadores no pueden responder: Si tiene wstETH en Arbitrum, stETH en Ethereum y cbETH en Base, ¿cuánta exposición a ETH tiene realmente?
La dimensión subyacente de CleanSky elimina envoltorios (wrappers), puentes y derivados para mostrar su exposición económica real. ¿Esos tres tokens de arriba? Todos son ETH. Su cartera muestra la exposición combinada, independientemente de la red o el envoltorio que esté utilizando.
Por qué es importante: Puede pensar que está diversificado en 20 tokens, pero si 15 de ellos son derivados de ETH, su exposición real está concentrada. El análisis subyacente revela la verdad.
Clasificación de posiciones
Cuando CleanSky escanea sus posiciones DeFi, las clasifica automáticamente en categorías legibles para humanos. La mecánica técnica de DeFi se convierte en lenguaje claro:
| Posición Técnica | Etiqueta CleanSky | Qué Significa |
|---|---|---|
| Suministrar USDC en Aave | Ahorros | Ganando 4.2% anual, retiro en cualquier momento |
| Staking de ETH en Lido | Ahorros con bloqueo temporal | Ganando recompensas de staking, líquido vía stETH |
| LP WETH/USDC en Uniswap | Inversión activa | Ganando comisiones, expuesto a pérdida impermanente |
| Préstamo de USDC contra ETH | Préstamo | $5,000 prestados, salud del colateral visible |
| Depósito en Yearn Vault | Fondo de inversión | Estrategia de auto-compounding gestionada por código |
| Long ETH 5x en GMX | Operación apalancada | Apalancamiento 5x, distancia de liquidación rastreada |
Dimensiones de riesgo
"Alto riesgo" no significa nada. ¿Alto en qué sentido? CleanSky no reduce el riesgo a un solo número. En su lugar, mide seis ejes de riesgo independientes:
Volatilidad
Cuánto se mueve el precio. SHIB es de muy alta volatilidad; USDC es muy baja.
Liquidez
Qué tan fácil es salir. ETH es altamente líquido; un NFT oscuro no lo es.
Soberanía
¿Puede alguien más congelarlo o controlarlo? USDT puede ser congelado por Tether; BTC no puede ser congelado por nadie.
Inflación
Riesgo de poder adquisitivo a lo largo del tiempo. Las stablecoins vinculadas a fiat heredan la inflación fiat; Bitcoin tiene un suministro fijo.
Complejidad
Dependencias técnicas. Mantener ETH es simple; un LP en un vault sobre un bridge es altamente complejo.
Movilidad
Costo de mover capital. Las transferencias en Ethereum L1 son caras; Solana es casi gratis.
Cada eje se califica de Muy Bajo (1) a Muy Alto (5). El riesgo de su cartera es el promedio ponderado por USD de todos los activos por eje, comparado luego con las tolerancias de su intención.
Vectores de riesgo
Los Vectores de riesgo son riesgos a nivel de infraestructura que afectan a cualquier token que pase por ellos. Son entidades de primer nivel en el modelo de CleanSky:
- Vectores de Blockchain — Cada red añade su propio perfil de riesgo. Ethereum añade alto riesgo de movilidad (costos de gas); Solana añade diferentes características de soberanía.
- Vectores de Protocolo — Usar Uniswap V4 añade riesgo de complejidad por los hooks; Aave añade un riesgo de smart contract diferente al de Compound.
- Vectores de Bridge — Mover tokens vía Stargate o Wormhole añade riesgo de soberanía y complejidad.
CleanSky impone límites de concentración por tipo de vector: hasta el 100% en una sola blockchain, pero no más del 30% en un solo protocolo, o el 40% en un solo puente.
El resultado: En lugar de una única "puntuación de riesgo" que no le dice nada accionable, CleanSky le ofrece una imagen multieje: "alta volatilidad con baja liquidez en una posición compleja" — eso es algo sobre lo que puede actuar.
Vea estos conceptos en acción. Pegue cualquier dirección de wallet y observe cómo CleanSky organiza su cartera.